日前，上海市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)時(shí)透露，近期，上海警方成功搗毀一個(gè)利用社交軟件"親屬卡"功能轉(zhuǎn)移涉詐資金的新型犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人30名，涉案金額超300萬(wàn)元。

據(jù)浦東公安分局披露，去年5月偵辦某投資理財(cái)詐騙案時(shí)，偵查員發(fā)現(xiàn)涉案嫌疑人王某社交賬號(hào)異常綁定多張被害人"親屬卡"。

以“兼職”名義實(shí)施洗錢(qián)犯罪

據(jù)王某交代，借助"親屬卡"的支付特性轉(zhuǎn)移贓款具有極強(qiáng)隱蔽性，可以繞過(guò)平臺(tái)風(fēng)控監(jiān)測(cè)。經(jīng)浦東警方縝密偵查，成功鎖定一個(gè)具有金字塔型組織架構(gòu)的跨省"跑分洗錢(qián)"犯罪團(tuán)伙，并將陳某、龐某、黎某等30名涉案人員悉數(shù)抓獲。

偵查顯示，該團(tuán)伙自2024年3月起開(kāi)始運(yùn)作，核心成員陳某、龐某、黎某精心構(gòu)建"網(wǎng)絡(luò)兼職"騙局，通過(guò)虛假招聘信息誘騙社會(huì)閑散人員。新成員在獲悉"兼職"實(shí)為洗錢(qián)后，仍受每單3%—5%高額返點(diǎn)利誘，經(jīng)簡(jiǎn)單話術(shù)培訓(xùn)即進(jìn)入待命狀態(tài)，隨時(shí)響應(yīng)指令實(shí)施資金轉(zhuǎn)移。

詐騙前端分子化身"投資顧問(wèn)"，以"資質(zhì)驗(yàn)證""風(fēng)控審核"等話術(shù)誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)賬。犯罪成員與被害人建立社交關(guān)系后，即推送精心設(shè)計(jì)的"親屬卡"綁定教程，要求授權(quán)指定額度至其控制賬戶。一旦完成綁定，犯罪團(tuán)伙立即通過(guò)掃碼支付、轉(zhuǎn)賬等方式瞬間轉(zhuǎn)移資金，隨即解除綁定并銷毀證據(jù)鏈，企圖規(guī)避偵查。

該團(tuán)伙呈現(xiàn)三級(jí)管理架構(gòu)：核心層對(duì)接境外犯罪集團(tuán)并主導(dǎo)培訓(xùn)，中間層負(fù)責(zé)群組管理及任務(wù)分派，執(zhí)行層通過(guò)動(dòng)態(tài)群組接收指令，利用"親屬卡"實(shí)施高頻資金流轉(zhuǎn)。目前，3名首要分子因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪已被浦東新區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦東警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵辦中。

警方已建議相關(guān)平臺(tái)方對(duì)“親屬卡”功能采取強(qiáng)化交易場(chǎng)景驗(yàn)證、增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)提示等優(yōu)化措施，以提升對(duì)異常資金流轉(zhuǎn)的識(shí)別能力。

五類詐騙場(chǎng)景需警惕

據(jù)新民晚報(bào)報(bào)道，浦東公安分局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)傅炯杰表示，結(jié)合本案，警方梳理了以下可能利用"親屬卡"實(shí)施詐騙的高危場(chǎng)景，呼吁市民提高警惕。

一是投資理財(cái)類詐騙。多依托虛假投資平臺(tái)實(shí)施，犯罪團(tuán)伙通過(guò)社交軟件偽裝"資深投資顧問(wèn)"身份，以"高額回報(bào)""零風(fēng)險(xiǎn)"為誘餌吸引受害人。當(dāng)建立初步信任后，詐騙分子會(huì)拋出"資金安全驗(yàn)證""專業(yè)賬戶托管"等偽命題，誘導(dǎo)受害人綁定親屬卡作為資金流轉(zhuǎn)通道，實(shí)則將贓款轉(zhuǎn)移至境外賬戶。

二是刷單類詐騙。詐騙分子以"點(diǎn)贊返利""關(guān)注領(lǐng)紅包"等虛假兼職廣告為誘餌，誘騙受害人上鉤。待受害人放松警惕后，犯罪團(tuán)伙便以"小額墊付高額返利"為噱頭，要求受害人綁定親屬卡實(shí)施刷單操作。

三是冒充公檢法類詐騙。犯罪分子通過(guò)假冒公檢法人員身份，虛構(gòu)"涉案洗錢(qián)""非法集資"等罪名對(duì)受害人實(shí)施心理施壓。在制造緊張情緒后，詐騙團(tuán)伙會(huì)構(gòu)建虛假"資金流調(diào)查""賬戶保全"場(chǎng)景，要求受害人綁定親屬卡作為"資金驗(yàn)證工具"。

四是交友類詐騙。不法分子通過(guò)虛構(gòu)精英人設(shè)、塑造完美形象，在社交平臺(tái)與受害人建立"深度情感聯(lián)結(jié)"。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期感情經(jīng)營(yíng)，待雙方建立信任關(guān)系后，犯罪分子便以"突發(fā)急病需手術(shù)費(fèi)""考驗(yàn)感情忠誠(chéng)度"等精心設(shè)計(jì)的理由，要求受害人開(kāi)通親屬卡功能進(jìn)行"資金援助"。

五是所謂“誤操作”詐騙。不法分子利用公眾對(duì)"親屬卡"功能的認(rèn)知盲區(qū)實(shí)施詐騙。犯罪嫌疑人會(huì)主動(dòng)添加社交好友，以"誤操作添加""誤贈(zèng)親屬卡"為借口，要求受害人通過(guò)綁定同等額度的親屬卡進(jìn)行"資金退還"。實(shí)際上，詐騙分子贈(zèng)送的“親屬卡”僅預(yù)設(shè)了消費(fèi)額度，其綁定賬戶根本無(wú)實(shí)際資金，屬于典型的"空頭支票"。一旦受害人完成綁定操作，詐騙團(tuán)伙即可通過(guò)掃碼支付、消費(fèi)代付等功能，瞬間轉(zhuǎn)移被害人賬戶內(nèi)的資金。

警方提示，切勿向陌生人開(kāi)通此類“親屬卡”代付功能。代付授權(quán)即意味著資金控制權(quán)轉(zhuǎn)移，任何以“驗(yàn)證關(guān)系”“激活賬戶”“托管投資”為名要求授權(quán)“親屬卡”的，均為詐騙。若發(fā)現(xiàn)異?？劭钋闆r，請(qǐng)立即解綁并保存相關(guān)證據(jù)，第一時(shí)間撥打110報(bào)警。